中國“金融部門評估規(guī)劃”更新評估報告

積極評價中國銀行業(yè)監(jiān)管成效

2017年12月7日，國際貨幣基金組織和世界銀行公布了中國“金融部門評估規(guī)劃”更新評估核心成果報告——《中國金融體系穩(wěn)定評估報告》、《中國金融部門評估報告》以及包括《關(guān)于中國遵守<有效銀行監(jiān)管核心原則>評估報告》在內(nèi)的三份國際標(biāo)準與準則執(zhí)行情況報告。

“金融部門評估規(guī)劃”是國際貨幣基金組織和世界銀行于1999年聯(lián)合推出的評估項目，主要目的是評估成員經(jīng)濟體的金融體系發(fā)展程度和穩(wěn)健性、監(jiān)管框架質(zhì)量以及應(yīng)對金融危機的能力。我國于2009-2011年首次接受了“金融部門評估規(guī)劃”評估，作為全球系統(tǒng)重要性經(jīng)濟體之一，按照每五年一次開展更新評估的要求，于2015年10月啟動了“金融部門評估規(guī)劃”更新評估，目前更新評估工作已順利完成。

中國銀監(jiān)會高度重視更新評估工作，按照國務(wù)院的部署，在人民銀行統(tǒng)一組織和協(xié)調(diào)下，積極參與了系統(tǒng)性風(fēng)險和宏觀審慎政策、壓力測試、危機管理、普惠金融、問題貸款處置等多個領(lǐng)域的評估工作，并牽頭接受了評估團對照巴塞爾委員會2012年版《有效銀行監(jiān)管核心原則》開展的銀行業(yè)監(jiān)管有效性評估。與之前的《有效銀行監(jiān)管核心原則》相比，2012年版《有效銀行監(jiān)管核心原則》借鑒了2008年國際金融危機發(fā)生以后國際銀行監(jiān)管改革的最新成果，吸收了歷年來相關(guān)評估經(jīng)驗，對有效銀行監(jiān)管的要求大幅提升。作為“金融部門評估規(guī)劃”的重要組成部分，評估團從監(jiān)管規(guī)制的制定、實施到效果對中國銀行業(yè)監(jiān)管進行了全面、系統(tǒng)和深入的評估。《中國金融體系穩(wěn)定評估報告》、《中國金融部門評估報告》以及《關(guān)于中國遵守<有效銀行監(jiān)管核心原則>詳細評估報告》均認為，中國銀行業(yè)監(jiān)管高度遵循國際標(biāo)準。《關(guān)于中國遵守<有效銀行監(jiān)管核心原則>評估報告》還指出，修訂后的《有效銀行監(jiān)管核心原則》標(biāo)準更為嚴格，但銀監(jiān)會在各個領(lǐng)域都取得了長足進步。

評估報告充分肯定了近年來中國銀行業(yè)監(jiān)管取得的成效，指出銀監(jiān)會在面對行業(yè)快速發(fā)展和國際監(jiān)管改革不斷推進的雙重挑戰(zhàn)下，作出了果斷反應(yīng)，主要體現(xiàn)在：隨著銀行業(yè)規(guī)模顯著擴大、業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜，銀監(jiān)會在監(jiān)管方面與時俱進、積極進取；緊跟國際監(jiān)管改革步伐，通過持續(xù)完善監(jiān)管規(guī)制、優(yōu)化監(jiān)管方式方法、強化監(jiān)管技能、加強監(jiān)管溝通等方式，不斷完善銀行業(yè)監(jiān)管實踐。一是發(fā)布了一系列銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)章，積極實施第三版巴塞爾協(xié)議的資本、杠桿率、流動性等國際監(jiān)管標(biāo)準。二是完善了銀行業(yè)公司治理、全面風(fēng)險管理、并表監(jiān)管、內(nèi)部控制和審計等一系列監(jiān)管指引，督促引導(dǎo)銀行業(yè)提升風(fēng)險管理能力。三是持續(xù)改進監(jiān)管流程、豐富監(jiān)管工具、更新監(jiān)管方法，不斷提升監(jiān)管專業(yè)化水平。四是積極應(yīng)對外部形勢變化帶來的新問題。隨著交叉性金融業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，銀監(jiān)會針對同業(yè)、理財和表外業(yè)務(wù)加強監(jiān)管，出臺了一系列政策措施，著力解決監(jiān)管套利和不規(guī)范經(jīng)營等問題。此外，報告還對銀監(jiān)會扎實推動普惠金融發(fā)展、進一步加強市場溝通等方面的工作給予了積極評價。

同時，報告認為，中國金融體系日益活躍和復(fù)雜，仍面臨一定的潛在風(fēng)險，中國當(dāng)局高度重視并已著手采取有力措施防控風(fēng)險。評估報告對進一步改進銀行業(yè)監(jiān)管和商業(yè)銀行風(fēng)險管理也提出了一些建議，如充實監(jiān)管資源、加強監(jiān)管協(xié)調(diào)等。

下一步，銀監(jiān)會將認真貫徹落實黨的十九大精神和第五次全國金融工作會議要求，研究和借鑒“金融部門評估規(guī)劃”合理建議，繼續(xù)加強與國際組織的交流合作，圍繞提升銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟能力、加強防控金融風(fēng)險、不斷深化金融改革三大重點領(lǐng)域，持續(xù)提高中國銀行業(yè)監(jiān)管有效性，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，確保銀行業(yè)安全高效穩(wěn)健運行。

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