方麗

關注1.3萬億規(guī)模企業(yè)年金管理資格的小伙伴們注意了！

基金君發(fā)現(xiàn)，剛剛社會保險基金監(jiān)管局發(fā)布了《人力資源社會保障部關于企業(yè)年金基金管理機構資格有關事項的通告》，對部分已獲得企業(yè)年金基金管理資格的金融機構開展資格調整申請的受理工作。

可以說，一批愿意申請調整的小伙伴可以積極準備了。基金君梳理了其中三大要點，值得保險、銀行小伙伴關注。

據(jù)悉，此次資格調整，主要是解決目前年金市場上存在的一些突出矛盾。下一步，為了貫徹國務院關于完善行政許可工作的一系列要求，將穩(wěn)步推進企業(yè)年金基金管理資格常規(guī)受理工作。

根據(jù)2017年7月人社部公告，企業(yè)年金基金管理機構資格延續(xù)情況如下：

一、企業(yè)年金基金法人受托機構資格有4家：華寶信托有限責任公司、中信信托有限責任公司、平安養(yǎng)老保險股份有限公司、太平養(yǎng)老保險股份有限公司。

二、企業(yè)年金基金賬戶管理人資格有7家：中國工商銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中國光大銀行股份有限公司、華寶信托有限責任公司、新華人壽保險股份有限公司。

三、企業(yè)年金基金托管人資格有6家：中國工商銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中國光大銀行股份有限公司。

四、企業(yè)年金基金投資管理人資格有14家：海富通基金管理有限公司、華夏基金管理有限公司、南方基金管理有限公司、易方達基金管理有限公司、嘉實基金管理有限公司、招商基金管理有限公司、富國基金管理有限公司、博時基金管理有限公司、銀華基金管理股份有限公司、中國國際金融股份有限公司、中信證券股份有限公司、華泰資產管理有限公司、平安養(yǎng)老保險股份有限公司、太平養(yǎng)老保險股份有限公司。

一、誰可以申請？

根據(jù)該通告，申請是二類機構：

一是經原保監(jiān)會批準新成立的養(yǎng)老保險公司：集團范圍內已獲得部分企業(yè)年金基金管理資格、近幾年經營穩(wěn)健且業(yè)績良好的，可申請集團內部資格轉移和新增部分資格。

二是具有企業(yè)年金基金賬戶管理資格的商業(yè)銀行：近幾年經營穩(wěn)健且業(yè)績良好的，可申請增加受托管理資格。

此次調整資格，受托不超過3個，賬戶管理不超過2個，投資管理不超過2個。

二、怎么條件可以申請？

此次資格調整仍按24號令的相關規(guī)定進行，并實行專家評審。擬提出申請的機構（以下簡稱“申請人”）應符合24號令中相關資格所應具備的條件要求。同時，下列條件將作為重要參考條件：

分為申請法人受托機構資格、申請賬戶管理人資格、申請投資管理人三種情況：

（一）申請法人受托機構資格的申請人

1.最近3年的凈資產水平。

2.最近3年的平均凈利潤水平（申請人因新成立尚無相關業(yè)務數(shù)據(jù)的，采用所在集團公司數(shù)據(jù)，下同）。

3.最近3年的平均主營業(yè)務收入水平。

4.經營金融業(yè)務或者管理金融機構的業(yè)績、財務狀況和社會信譽，現(xiàn)有其他企業(yè)年金基金管理業(yè)務開展情況、業(yè)績等綜合表現(xiàn)。

5.設立專門的受托管理部門、風險控制部門的情況。

6.企業(yè)年金基金受托管理平臺建設情況，是否滿足年金運營、資產管理、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務需求，與賬戶管理人、托管人、投資管理人等管理人系統(tǒng)對接的能力，數(shù)據(jù)安全和運營保障能力，以及災難備份體系和應急保障機制建立情況。

7.董事、監(jiān)事、高級管理人員所具備的任職條件，部門負責人管理年金的經驗及兼職情況，專職運營管理和專職受托資產管理人員數(shù)量，核心成員的大類資產配置管理經驗。

8.最近3年受到相關監(jiān)管部門處罰或立案調查的情況。

（二）申請賬戶管理人資格的申請人

1.最近3年的凈資產水平。

2.最近3年的平均凈利潤水平。

3.最近3年的平均主營業(yè)務收入水平。

4.現(xiàn)有其他企業(yè)年金基金管理業(yè)務開展情況、業(yè)績等綜合表現(xiàn)。

5.設立專門的賬戶管理部門、專門的風險控制崗位并配備專職風險控制人員的情況。

6.部門負責人管理年金的經驗及兼職情況，專職人員數(shù)量，核心成員的企業(yè)年金賬戶管理經驗。

7.企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務信息系統(tǒng)與受托人、托管人等管理人系統(tǒng)對接的能力，數(shù)據(jù)安全和運營保障能力，災難備份體系和應急保障機制建立情況。

8.最近3年受到相關監(jiān)管部門處罰或立案調查的情況。

（三）申請投資管理人資格的申請人

1.凈資產水平。

2.現(xiàn)有其他企業(yè)年金基金管理業(yè)務開展情況、業(yè)績等綜合表現(xiàn)。

3.設立獨立的交易部門、專門的交易場所的情況以及交易制度建立情況。

4.設立專門養(yǎng)老類資金投資部門的情況，投研專職人員數(shù)量，投研負責人和擬任投資經理的平均投資管理年限及其養(yǎng)老型資管產品投資管理經驗。

5.投資管理、風險管理、運營管理等信息系統(tǒng)建設情況，與受托人、托管人等管理人系統(tǒng)對接的能力，數(shù)據(jù)安全和運營保障能力，災難備份體系和應急保障機制建立情況。

6.最近3年受到相關監(jiān)管部門處罰或立案調查的情況。

三：需要哪些申請材料？

（一）按照24號令附件所規(guī)定的內容及格式，結合通告中相關申請條件的內容要求，按時提交書面申請材料。申請材料的內容應真實、完整、準確，無虛假陳述。

（二）申請轉移和增加企業(yè)年金基金管理資格的，需分別提交申請材料。

（三）提交申請材料時須指定經辦人，并提供其所在單位授權委托書、本人身份證等證明文件的原件和復印件。

（四）申請材料一式12份，其中1份為原件，報送書面材料的同時須報送電子文檔。申請材料應控制在40頁以內（A4紙，不含附件），附申請材料目錄及摘要，摘要控制在10頁以內。

（五）受理申請材料的時間為2018年5月23日—25日。

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