中國證券網訊（記者 黃蕾）中國證券網今日獨家獲悉，為摸清各保險公司“開門紅”業務發展情況，掌握上海人身險市場動態，上海保監局近日向各人身保險公司下發《關于報送開門紅有關情況的通知》（以下簡稱《通知》）。

《通知》顯示，此次主要是對在滬人身險公司“開門紅”的基本情況、主要特點、存在的問題等進行調研。

調研的內容包含四個方面：一是，經濟金融環境及監管政策對2018年“開門紅”的影響；二是，各人身險公司2018年“開門紅”的主要特點和變化；三是，對人身險市場發展趨勢的研判；四是，面臨的困難和意見建議。

根據《2018年上海人身險開門紅調研提綱》，涉及經濟金融環境及監管政策對2018年“開門紅”的影響，調研的內容包括：第一，對經濟金融環境的判斷；第二，對保監會近期監管文件的理解，如134號文、283號文；第三，判斷第一點和第二點會對壽險市場產生何種影響，主要依據；第四，判斷第一點和第二點會對公司產生何種影響，與同業相比，對公司的影響有什么不同以及主要依據。

涉及2018年“開門紅”的主要特點和變化，調研的內容包括：對“開門紅”的定位，要與往年對比，包括“開門紅”扮演的角色（例如達成規模目標），在全年業務中的比重，對后續業務的擠出或帶動效應等；對“開門紅”的要求，要與往年對比，包括總公司的考核內容、考核指標、考核口徑及具體指標值等，滿期給付和退保規模與開門紅的關系；“開門紅”方案情況，要與往年對比，包括方案的制定主體（總公司或分公司）、啟動時間、結束時間，階段劃分（如重大激勵政策時段或時點、一般激勵政策時段或時點等），獎勵或競賽政策，開門紅涉及的條線等。

此外，調研的內容還包括：“開門紅”產品情況，包括“開門紅”產品的基本要素（險種、保險期間、交費期限等）、特點、主要賣點，是新產品或老產品，與其他時段主打產品的區別；“開門紅”業務情況，要與往年對比，與系統內其他省市兄弟公司比，含業務規模及達成率、銷售難易程度及具體體現，業務成本（主要是渠道手續費率），投產比，個險業務員舉績率、人均產能和收入、件均保費等。

以及2018年“開門紅”出現上述變化或特點的原因分析，包括經濟金融形勢、監管政策、總公司要求、分公司自身、同業競爭、其他金融行業競爭、產品、渠道等多個維度；“開門紅”結束后主打產品是否將發生調整？計劃如何調整；認為2018年“開門紅”存在哪些問題？是否存在值得關注的風險？

涉及對人身險市場發展趨勢的研判，調研的內容包括：結合“開門紅”情況闡述總、分公司2018年總體經營思路；結合“開門紅”情況評估人身險市場發展趨勢；上海人身險市場出現的新情況、新特點。

涉及面臨的困難和意見建議，調研的內容包括：轉型發展中面臨的問題和困難；對監管部門的意見建議。

根據報送要求，各人身險公司應參照調研提綱撰寫調研報告，同時填寫調研表格。信息填報時應仔細閱讀填報要求，并加強復核，確保填報的信息真實、準確。各在滬直接經營業務的人身險總公司提供數據、分析趨勢等應以上海地區情況為主。

本站部分文章來源于網絡，版權屬于原作者所有；如有轉載或引用文章/圖片涉及版權問題,請聯系我們處理!