為貫徹黨的十九大關于推動形成全面開放新格局的精神,推動已宣布的擴大銀行業(yè)開放舉措盡早落地,中國銀行保險監(jiān)督管理委員會擬發(fā)布《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關于廢止和修改部分規(guī)章的決定(征求意見稿)》(以下簡稱《決定》),有關部門負責人回答了記者提問。
1.《決定》的起草背景是什么?
答:大幅度放寬市場準入、擴大服務業(yè)對外開放是黨的十九大確定的我國全面開放新格局的重要內(nèi)容,而放寬金融業(yè)外資準入是我國服務業(yè)對外開放的首要重點工作。
回顧銀行業(yè)開放歷程,外資入股中資銀行在我國銀行業(yè)市場化改革的進程中發(fā)揮了重要作用,既通過“引資”增強了中資銀行的資本實力和流動性,又通過“引智”提升了中資銀行的經(jīng)營管理和風險控制水平,提振了國際市場對我國銀行業(yè)整體的信心。
當前國內(nèi)外經(jīng)濟形勢和利益格局發(fā)生了深刻變化。從國際環(huán)境看,中國經(jīng)濟全球化發(fā)展和中資機構“走出去”對我國銀行業(yè)機構開放、業(yè)務開放和市場開放提出了更高的要求,全面實行準入前國民待遇加負面清單的外資管理制度,建立內(nèi)外一致、公開透明的金融市場規(guī)則的任務更加迫切。從國內(nèi)形勢看,中國經(jīng)濟當前正處于轉(zhuǎn)型升級的關鍵期,實體經(jīng)濟發(fā)展需要強有力的金融支持,需要更好利用內(nèi)外兩種資源、兩種市場,提高金融資源配置效率和金融服務水平。
在我國銀行業(yè)穩(wěn)健快速發(fā)展的同時,我國銀行業(yè)監(jiān)管體系也不斷完善,監(jiān)管能力不斷提升,監(jiān)管手段不斷豐富,國際金融規(guī)則制定的話語權也逐漸增強,具備了有效防范開放風險的能力。國際貨幣基金組織和世界銀行實施的金融穩(wěn)定評估(FSAP)和《有效銀行監(jiān)管核心原則》評估(BCP),對我國銀行業(yè)監(jiān)管水平給予了高度評價。我國銀行業(yè)已具備進一步擴大對外開放的積極有利條件。
2017年我國對外宣布取消除民營銀行外的中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資股比限制,實施內(nèi)外一致的股權投資比例規(guī)則。該項內(nèi)容納入了2018年《政府工作報告》。在今年博鰲亞洲論壇年會上,習近平主席宣布,中國將確保已宣布的重大金融開放舉措盡快落地,努力讓開放成果及早惠及世界各國企業(yè)和人民。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會將積極貫徹黨中央、國務院的決策部署,盡早推動開放措施落地。
2.《決定》的起草思路是什么?
答:現(xiàn)行多部行政許可規(guī)章均規(guī)定境外金融機構(或境外銀行)可與境內(nèi)金融機構、境內(nèi)非金融企業(yè)一道,作為中資銀行的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者,以及金融資產(chǎn)管理公司的戰(zhàn)略投資者,并規(guī)定了相應的審慎性投資入股條件。上述規(guī)定為外資投資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司奠定了很好的制度基礎。
目前關于外資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司股比限制的規(guī)定集中在如下四部規(guī)章中:1.《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》第8條和第9條;2.《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第11條;3.《農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》第16條;4.《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》第117條。落實前述對外開放舉措,僅需對上述條款作出修改,刪去關于外資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司持股比例限制的規(guī)定,同時對因取消外資股比限制而直接衍生的監(jiān)管屬性和法律適用問題予以明確。
鑒此,《決定》以一部規(guī)章的形式,廢止《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》,同時修改上述三部行政許可規(guī)章中的相關條款。
3.《決定》的主要內(nèi)容是什么?
答:《決定》主要有如下四個方面的內(nèi)容:
一是廢止《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》。該辦法制定于2003年,其中關于境外金融機構投資入股條件以及應當提交的申請文件等內(nèi)容已經(jīng)被《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》《農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》等多部行政許可規(guī)章所吸收和替代。廢止該辦法,對中、外資入股中資金融機構適用統(tǒng)一的許可辦法,更符合準入前國民待遇原則。相應地,調(diào)整《農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》中援引該辦法的條款。
二是取消《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》和《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》對外資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的股比限制。刪去上述三部許可辦法相關條款中關于單個境外金融機構及其關聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行以及作為戰(zhàn)略投資者向單個金融資產(chǎn)管理公司的投資入股比例不得超過20%、多個境外金融機構及其關聯(lián)方投資上述機構入股比例合計不得超過25%的規(guī)定。
三是按照中外資同等對待的原則,明確境外金融機構投資入股中資商業(yè)銀行和農(nóng)村中小金融機構的,按入股時該機構的機構類型實施監(jiān)督管理,不因外資入股調(diào)整銀行的機構類型。
四是明確境外金融機構在投資入股中資銀行時,還應遵守國家關于外國投資者在中國境內(nèi)投資的有關規(guī)定。
4.《決定》對外資入股的中資銀行的監(jiān)管屬性和法律適用問題有哪些考慮?
答:在現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則體系下,中資銀行包括國有控股大型商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行等機構類型。《決定》規(guī)定,外資入股上述銀行,按照入股時被投資銀行的機構類型實施監(jiān)督管理。不因外資入股而將上述銀行變更為《外資銀行管理條例》所規(guī)范的外商獨資銀行或中外合資銀行。對外資入股的上述銀行,在市場準入、業(yè)務范圍、經(jīng)營地域等方面,適用與該機構類型相對應的許可規(guī)章和其他審慎監(jiān)管規(guī)定。
此種規(guī)定為外資投資入股中資銀行提供了穩(wěn)定的制度預期,為中外資創(chuàng)造了統(tǒng)一、公平、透明的規(guī)則體系,有利于保持金融監(jiān)管的穩(wěn)定性和連續(xù)性。
5.《決定》對外資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司還有哪些考慮?
答:當前,中國銀行業(yè)監(jiān)管體系不斷完善,監(jiān)管能力不斷提升,監(jiān)管手段不斷豐富,具備在便利外資深度參與的同時,有效防范開放風險、維護金融安全和金融穩(wěn)定的能力。在推動落實大幅度放寬市場準入的政策過程中,宏觀管理部門不斷完善機制建設,維護國際經(jīng)濟安全,金融監(jiān)管部門積極推進建立及完善相應的審慎監(jiān)管機制和配套措施。《決定》明確外資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司除需遵守相應機構類型的審慎監(jiān)管規(guī)定外,還應遵守現(xiàn)有和未來我國關于外商投資的基礎性法律。
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